2025年9个现实世界资产RWA赛道潜力项目盘点

现实世界资产RWA赛道是什么？ 现实世界资产RWA的概念 RWA（Real World Asset），中文称为「现实世界资产」，指的是现实生活中具有价值的资产。这些资产可以是有形的，如房地产、车辆、艺术品、珠宝等；也可以是无形的，如债券、票据、碳权等。在区块链和加密货币领域，RWA 通常指的是将这些资产数位化，让它们能够在区块链上进行金融交易或操作，这个过程被称为资产代币化。简单来说，RWA就是把现实世界的资产变成可在区块链上流通的数位代币。 现实世界资产RWA赛道带来的好处 降低投资门槛 RWA 让投资者能够参与过去门槛较高、难以触及的市场，例如高端房地产、艺术品或机构级债券，扩大投资机会。 提升市场流动性 将资产代币化后，投资者可以更灵活地买卖小额单位，而不需要一次投入大量资金，有助于提高市场的流动性。 增加交易透明度 透过区块链技术，RWA 交易过程可被完整记录，资产的所有权与交易历史清晰可查，降低传统市场中的资讯不对称问题。 提升交易效率，降低成本 区块链提供24 小时全年无休的结算机制，省去中介机构的繁琐流程，大幅降低交易时间与手续费，提升市场效率。 创造更多投资选择 RWA 可以涵盖股票、债券、不动产、黄金、碳权、智慧财产权等多种资产类型，提供投资者更多元的资产配置选择。 加速金融市场创新 透过代币化，传统金融机构与DeFi（去中心化金融）得以结合，为全球投资市场带来更多创新应用。RWA的发展让资产交易不再受限于传统金融体系，为全球市场带来更多机会与可能性。 2025年现实世界资产RWA赛道潜力项目简介 Ondo Finance：美债代币化 Ondo Finance是RWA领域的龙头项目，专注于代币化金融衍生品。通过代币化资产池，投资者可依据自身风险承受度挑选合适的资产，轻松参与固定收益市场，同时提升资产流动性。Ondo的核心产品涵盖美国国债与货币市场基金的代币化，为链上投资者提供稳定币以外的收益选择，让资产配置更灵活、更稳定。 Maple Finance：为优质机构级用户提供资金流动性 Maple Finance是一个去中心化的企业信贷市场，专为加密原生机构借款方与DeFi存款方搭建桥梁。企业或机构可以透过Maple获取贷款或流动资金，而存款方则能获取稳定收益。自2021年5月推出以来，Maple已在以太坊与Solana上发放超过20亿美元贷款，成为DeFi领域的重要信贷平台。Maple设有多个专业管理的借贷池，由“池代表”负责信用评估与贷款管理，并透过智慧合约自动执行贷款协议与还款，让借贷流程更透明、高效、安全。 Centrifuge：现实世界资产上链平台 Centrifuge是一个去中心化RWA资产融资协议，让资产管理人能够将应收帐款、房地产或贷款等传统资产代币化，在链上进行管理与分配，同时让投资者能参与更多元的代币化资产投资。Centrifuge拥有自己的区块链，并与去中心化金融（DeFi）生态相连，属于Polkadot生态，具备高安全性与跨链互通能力。此外，Centrifuge与以太坊生态的MakerDAO深度整合，让资产池可直接铸造DAI，提供投资者更多流动性选择。 Goldfinch：发展中国家法人金融 Goldfinch是一个去中心化信用协议，让用户不用提供加密资产作为抵押也能借款，而是由链下实体资产作为担保。Goldfinch由资助者和借款人共同运作，资助者提供资金，借款人则以实体资产作为担保。凭借全球布局与对金融服务不足市场的支持，Goldfinch在业界占有一席之地，帮助更多发展中国家的企业获取全球资金流动性。企业可透过这个平台，将债务代币化，取得急需的资金。 RealT：美国市场房地产投资 RealT将房地产投资代币化，让投资者能持有房产的一部分，并透过区块链自动分配租金收益，投资者则持有对应收益比例的代币。RealT颠覆传统房产所有权模式，让全球投资者首次能透过合规、安全的方式，以代币化的部分持有权参与美国房地产市场。RealT提供底特律、芝加哥等热门地区的房产，让房地产投资变得更简单、亲民。投资门槛低，只需50美元即可购买代币，并透过以太坊智能合约确保交易透明，让更多人都能轻松参与房地产投资。 Propy：国际市场房地产投资 Propy是一家房地产科技公司，结合区块链与智能合约，实现房地产代币化，简化买卖交易流程。Propy将房屋所有权契约上链，有效防止诈欺，并透过AI自动化交易流程，提供24/7全透明购屋体验，确保交易安全无虞，彻底革新过户流程。这套系统也为Propy减少40%人工作业，大幅提升效率。Propy交易平台涵盖各类房地产，从住宅到豪宅应有尽有。透过区块链技术，投资者能更快速、轻松地跨国买卖房产，并透过智能合约自动处理法律协议，让交易更顺畅、高效。 Swarm：专注股票与商品的代币化 Swarm是少数专注于股票、债券与商品RWA代币化的DeFi平台，致力于在合规框架下提供去中心化交易体验，让传统金融资产能够安全地在区块链上流通。目前Swarm已推出多种代币化资产，包括： 股票代币：特斯拉（TSLA）、苹果（AAPL）、Coinbase（COIN）、微软（MSFT）、英伟达（NVDA）等。 债券ETF：美国公债0-1年期（TBONDS01）、1-3年期（TBONDS13）。 商品RWA：黄金（xGOLD）。 Synthetix：合成资产发行协议 Synthetix是一个建立在以太坊上的合成资产发行协议，专门将商品和其他实体资产代币化，让这些数位资产的价值与现实世界的对应资产挂钩。在Synthetix，用户可以铸造、持有、交易各类资产，包含法币、大宗商品、股票，甚至是比特币等加密货币的合成资产。简单来说，用户不需要真正持有这些资产，就能参与市场交易。