币安智慧套利是什么？币安智慧套利新手使用步骤教程

币安智慧套利是什么？

币安智慧套利是一种能够利用闲置的USDT 以产生额外收益的工具。它通过建立现货和合约的对冲仓位，来抵消价格波动风险，赚取资金费率收入，是一种相对低风险的套利策略。

本文将详细介绍币安智慧套利的原理，并指导你如何使用此工具。

什么是期现套利？

币安智慧套利是「进阶赚币」产品之一。简而言之，它是一种自动化的套利工具，利用期现套利的原理，同时持有现货市场和永续合约市场相反的仓位，以赚取资金费率收益。用户只需选择币种并投入USDT，剩下的操作将由币安智慧套利自动完成。

期现套利的原理解析

从字面理解，「期现套利」指的是在现货和期货市场进行的套利操作。加密货币永续合约的运作逻辑是：

现货市场：在现货市场以当前价格买入一种加密货币（如BTC）。 期货市场：在永续合约市场同时卖出等值的BTC 合约。

这样的操作有什么好处呢？由于同时持有买入和卖出的仓位，不论币价上涨或下跌，两边的盈亏都会相互抵消。这也是一种相对低风险的中性策略，因为对冲了价格波动的风险。

如何通过币安智慧套利赚钱？

既然价格波动的影响被抵消了，如何获利呢？答案是：资金费率！资金费率是加密货币永续合约中的一种特殊机制，用以平衡多空交易者的比例，使永续合约价格趋于与现货一致。

当永续合约与现货价差较大时，永续合约多数方需要支付更高的资金费率，以减少交易意愿。这种机制能够平衡多空双方，使永续合约价格回归合理水平。

在永续合约市场中，每8 小时会进行一次资金费率交换（通常在00:00、08:00、16:00 时）。当市场看涨时，多头付费给空头；反之，当市场看跌时，空头付费给多头。资金费用计算公式很简单：资金费用 = 持仓规模 x 资金费率。

资金费率运作举例

假设你投入1000 USDT 做多BTC/USDT 的永续合约，当时资金费率为0.01%。资金费率每8 小时收费一次，在资金费率不变的情况下，当天你的做多仓位总共需支付：1000 * 0.01% * 3 = 0.3 USDT；反之，如果你做空BTC/USDT，你将收到0.3 USDT 的资金费用。

币安智慧套利运作举例

假设你投入1000 USDT 到BTC/USDT 智慧套利中，系统将自动帮你：

在现货市场买入价值1000 USDT 的比特币（如0.01 颗BTC）。 同时在永续合约市场卖出（做空）相同数量的比特币（0.01 颗BTC）。

这样一来，无论比特币价格上涨还是下跌，现货和永续合约的盈亏都会相互抵消，剩下的收益将来自每8 小时结算一次的资金费用。例如，若资金费率为0.01%，每次结算你将赚取0.1 USDT（1000 × 0.01%）。

币安智慧套利新手教程

现在，让我们来看如何开始使用币安智慧套利，只需三个步骤：

事前准备：注册币安帐户并准备USDT

使用币安智慧套利前，你需要注册一个币安帐户，并准备USDT。点击下面的按钮申请帐户。

步骤一：进入币安理财的「智慧套利」页面

打开币安App，从「首页」点击「更多」，在「币安理财」区块找到「智慧套利」并点击进入。

步骤二：选择币种和金额

页面上将列出可套利的币种及预估年化报酬。选择你要执行的币种并输入金额（以ETH/USDT 为例）。系统会预留投入金额的10% 作为缓冲资金，以应对剧烈行情。

步骤三：确认设定并启动套利

最后，确认币种与金额无误后，勾选同意条款，点击「确认」完成设定！

提醒：由于套利涉及现货与合约交易，所以开仓和平仓都会有交易手续费，建议执行时间大于页面上的「建议持有最短时间」，以平衡损益。

查看智慧套利运作情况及赎回资金

从「资金」页面，点选「理财」，然后按「产品」分类，即可看到智慧套利区块。点击进入查看当前的运作情形及资金费用收取状况。若要赎回资金，可随时点击「赎回」，输入赎回金额并确认。

使用智慧套利时的注意事项

尽管智慧套利是相对低风险的工具，但仍需注意以下事项：

自动化操作：全自动操作流程，适合新手并节省手动执行策略时间。 低风险收益：利用期现套利对冲策略，降低市场波动风险，适合新手入门。 用户友好：操作简单，即使是初学者也能快速上手。

需要注意的风险：

资金费率波动：资金费率随市场变化而改变，若转负值可能需支付费用。 价差风险：市场剧烈波动时，现货和合约价格之间可能出现较大差异，关掉套利时可能产生损失。 交易成本：每次执行和关闭套利都会有交易手续费，频繁操作可能增加成本。 强制平仓：在极端市场情况下，仍可能发生强制平仓风险。

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